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“我的卡昨天还好好的,今天突然就转不了账?怎么回事?”一名男子一边说着一边朝广以学院支行柜员小陈走去。
“您先别急,请您出示身份证和银行卡,我在系统查一下。”虽还未查询客户的银行卡详情,但结合近期断卡行动下发个人账户疑点数据,在客户提出疑问的瞬间,小陈心里早已猜到八九分。果然,经查询,客户银行卡因涉赌涉诈被系统自动管控。在校验了客户手机号码无误后,小陈一边查询客户银行卡明细一边询问客户账户用途。
“这个卡平常就绑在微信支付宝消费使用。”客户的回答跟银行卡明细记录相吻合,但小陈并没有立即解除管控,而是耐着性子继续翻阅明细,想查清账户被管控的缘由。很快乐,明细中接连数条摘要为“银联入账”、交易对手为“随行付支付有限公司”引起了小陈的注意。
“大哥,您这个卡平时有用于收款吗?”“没有!”客户不假思索的回答让小陈排除了这些明细是因收款产生的可能。
“有一家叫随行付的公司经常给您汇款,您知道这个情况吗?”“哦,那是我网上玩游戏赢的。”客户漫不经心的回答却让小陈十分在意。
“玩游戏还能赚钱?您玩的是什么游戏呢?”意识到问题严重性的小陈赶忙追问。“扑克。”客户脱口而出的回答让一切有了合理的解释。
小陈委婉拒绝了客户解除管控的要求,耐心告知客户网上赌博的危害,讲清对账户进行限制是为了保障客户资金安全。客户如梦初醒,连忙表示不知道这款打发时间的娱乐活动会触犯国家法律,感谢银行员工的宣导,表示将不再触碰。
看来,在反涉赌涉诈领域,看似简单的解除管控,很可能让前期的“断卡”苦功白费。唯有在开卡前、开卡后“一堵再堵”,才能将“断卡”行动的意义落到最实处。
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